Cetățenii români care intenționează să călătorească în afara granițelor, în special către destinații din afara Uniunii Europene, trebuie să respecte reguli stricte privind sumele de bani cash pe care le pot transporta.

Totodată, legislația europeană se pregătește să introducă noi praguri maxime pentru plățile în numerar efectuate către agenții economici.

Persoanele care intră sau părăsesc teritoriul Uniunii Europene având asupra lor o sumă de cel puțin 10.000 de euro în numerar, sau echivalentul în alte valute, au obligația legală de a declara acești bani autorităților vamale. Această procedură se realizează prin completarea formularului UE de declarare a numerarului în țara de intrare sau de ieșire. Deoarece nu există reguli uniforme la nivelul întregului bloc comunitar pentru transportul de bani între statele membre, călătorii sunt sfătuiți să consulte în prealabil autoritățile vamale din țările de plecare, tranzit și destinație. Detaliile suplimentare pot fi consultate AICI.

Conform reglementărilor europene, noțiunea de numerar include următoarele categorii:

• bancnote și monede, inclusiv cele care au fost retrase din circulație, dar care pot fi încă schimbate la bănci;
• instrumente negociabile la purtător, precum cecurile de călătorie, biletele la ordin, mandatele poștale sau cecurile semnate care nu menționează un beneficiar specific;
• monede care au un conținut de aur de minimum 90%;
• lingouri, pepite sau alte fragmente de aur cu o puritate de cel puțin 99,5%.

O schimbare majoră va intra în vigoare din iulie 2027, când Comisia Europeană va limita plățile în numerar către companii la pragul de 10.000 de euro. Măsura a fost adoptată în scopul combaterii spălării banilor, deși a generat dezbateri privind viitorul utilizării numerarului în Europa. De exemplu, după implementarea noilor reguli, un cumpărător nu va mai putea achita cash o mașină care depășește valoarea de 10.000 de euro la un dealer auto.

Totuși, restricțiile nu vizează tranzacțiile între persoanele fizice. Potrivit publicației Euronews, două persoane fizice vor „putea în continuare să cumpere și să vândă ceva până la orice sumă”. Statele membre ale UE vor păstra libertatea de a impune limite chiar mai scăzute decât pragul european pentru tranzacțiile comerciale, dacă decid astfel.

Pachetul de măsuri prevede și controale mai riguroase privind identitatea clienților pentru diverse entități financiare și comerciale. Printre acestea se numără băncile, administratorii de active, agenții imobiliari și firmele care activează în domeniul criptomonedelor. Instituțiile vizate și autoritățile de reglementare au la dispoziție o perioadă de tranziție de trei ani pentru a-și adapta sistemele informatice și procedurile interne la noile cerințe legale.

Disclaimer: Informațiile prezentate în acest articol sunt preluate din surse publice iar la redactarea textului s-a utilizat inteligența artificială. În cazul în care sesizați erori sau neconcordanțe, vă rugăm să ne scrieți la [email protected]